Tomemos consciencia que estamos sujetos a riesgos como accidentes, enfermedades incapacitantes que descalifican para llevar a cabo responsabilidades, convenios legales y obligaciones que requieren del poder de nuestra firma. 

La Proposición 19 de California eliminó el “derecho” de dejar la base original impositiva sobre propiedades que anteriormente permitía la Prop. 13. Si usted quisiera heredar una propiedad, su valor en el mercado se actualizará y la base impositiva que usted pagó al Departamento de Rentas Interna (IRS) se ajustará al valor actual, no al de compra original y sus descendientes pagarían más impuestos sobre la propiedad. 

California es uno de los estados de la Unión Americana con el mayor número de litigios. Uno de los principales riesgos y temores de muchas personas es enfrentar una demanda que amenace la plusvalía de nuestra propiedad. Lamentablemente, cualquier campo en el que interactuamos es de alto riesgo, como accidentes, enfermedades, daños a terceros, aspecto laboral o profesional, acreedores y un largo etcétera. En este contexto, Homestead es una herramienta que puede proteger la residencia personal.

Hay quienes eligen redactar un Fideicomiso Irrevocable con el objetivo de obtener mayor protección contra demandas, tomar ventajas fiscales, o ser elegibles para beneficios del sistema de Beneficencia Pública. Sin embargo, existen algunos puntos importantes a considerar.

Redactar un testamento o última voluntad es el trámite más conocido que relacionamos para la distribución de la herencia. Sin embargo, este documento, así como el patrimonio intestado requiere pasar ante una Corte de Probación de Bienes para obtener la validación de un juez. Evitar el proceso de corte y la intervención del Estado es la principal ventaja de redactar un Fideicomiso en Vida o Living Trust.

El año 2022 se considera ya uno de los peores la historia financiera y económica de los Estados Unidos, pero siempre sabemos que las crisis traen una perspectiva, una nueva ola de ambiente, un paradigma económico y financiero que debemos aprovechar, porque toda crisis representa y manifiesta una tremenda oportunidad, sobre todo en los mercados financieros.

Algunos diarios financieros sugieren que Jerome Powell está firmando un pacto con el diablo, ya que tiene la firme convicción de acabar con la inflación, con menores subidas de tasas de interés, pero con un techo más alto y por más tiempo. Imaginen la situación, la guerra que está viviendo la Reserva federal y sus directores con relación a esta hiperinflación que se ha desatado y que ya sabía que se manifestaría en algún momento. Y la cuestión de cuándo moderar el ritmo de la suba de intereses es ahora mucho menos importante que la cuestión de hasta dónde subir los tipos y cuánto tiempo mantener la política monetaria restrictiva.