Por Lilian Ramos CES, CAS
Especialista Certificada en Fideicomisos
Este es un Fideicomiso Irrevocable que se establece para retener el patrimonio y así ser elegible para recibir los Beneficios de Cuidado de Largo Plazo (LTC) de Medi-Cal, con lo que se protege que el Estado de California entable la Recuperación de Patrimonio de Medi-Cal.
Este proceso de recuperación constituye el derecho del Estado de California para recuperar, sobre los activos a nombre del difunto, los costos derivados del servicio en su beneficio de atención y cuidado médicos durante su vida.
Los reclamos pueden ser onerosos, aunque no se reclaman hasta que ambos cónyuges fallecen, pero aún los bienes distribuidos previamente a los hijos pueden ser sujetos de reclamación si no se cuenta con un Medi-Cal Trust.
Por eso, es fundamental colocar el patrimonio de quienes estén recibiendo beneficios del Medi-Cal en un fideicomiso de este tipo. Se requiere de un asesor o abogado especializado para redactarlo y transferir bajo las leyes estatales los bienes y propiedades que podrían descalificar a una persona de recibir atención o cuidado médico de largo plazo, además de gestionar que las penalidades por transferencia sean mínimas o eliminadas por completo.
Origen y Destino
En el verano de 2016, el gobernador de California, Jerry Brown firmó la iniciativa de ley SB 833, que redujo por mucho el alcance de la Recuperación de Patrimonio de Medi-Cal al entrar en vigor el primer día de enero de 2017.
Desde entonces, quienes recibieron beneficios de Medi-Cal durante su vida y redactan un Medical Trust adecuadamente, al fallecer pueden legar a seres queridos y familiares, sus activos sin pagar al Estado, ya que la Recuperación de Patrimonio de Medi-Cal bajo la SB 833:
- Está limitada sólo a lo que el gobierno federal considere.
- No es aplicable al cónyuge sobreviviente.
- Si la propiedad tiene un valor de mercado menor a la mitad que el precio promedio del condado, tampoco es aplicable.
- La recuperación es sólo para los afiliados de Medi-Cal que recibieron Cuidados de Largo Plazo.
