Nuestro Portafolio de Inversión
Por Manuel Ramos
MSFS, AEP®, CHFC®, LUTCF, CFS, CES, CIS
En RAMOS CONSULTING & WEALTH MANAGEMENT FIRM sabemos que nuestros inversores requieren que el manejo de su capital esté por encima de sus expectativas. Por esta razón, nuestra gestión y servicios son holísticos y se adecuan al perfil único de cada inversor. Nuestros modelos de inversión aprovechan cada uno de sus rasgos cualitativos y cuantitativos para proveer la máxima rentabilidad ajustada al riesgo (Risk Adjusted Return).
Evolución financiera integral
Siendo el cambio una constante, sabemos que las circunstancias de la vida y los objetivos individuales evolucionan y que cada etapa vital representa nuevas oportunidades y retos. Nuestro enfoque de inversión se adapta continuamente a dichos cambios. La ingeniería y arquitectura financiera utilizada pasiva y activamente tienen como objetivo la construcción, estabilidad, creación de flujos de efectivo y crecimiento de valor.
Desarrollamos cada modelo de inversión analizando el mercado bursátil para elaborar tácticas acordes al ciclo económico y evolucionar exitosamente durante periodos de alta volatilidad.
“El rendimiento atractivo de un bien y/o sector en particular, depende de su oferta y demanda y la tolerancia al riesgo del inversionista.”
Los rendimientos de nuestro portafolio están sujetos a la irracionalidad de los mercados. De ahí que determinar el perfil individual y el horizonte temporal de inversión, ayudan a identificar la actitud de inversionista frente al riesgo y colocar los fondos en el modelo de inversión más alineado a sus objetivos financieros de corto, mediano y largo plazo. Cada portafolio combina diferentes activos de inversión que permiten, desde preservar el capital y generar sistemáticamente flujos de efectivo, hasta buscar el crecimiento de valor en el tiempo.
Nuestro enfoque considera una fluida comunicación con el inversionista. Esto facilita la transparencia de información, reduce la asimetría de procesos, creando así, mayor confianza y seguridad a nuestros clientes.
Sólida experiencia para la gestión del capital
Los procesos de inversión de RAMOS CONSULTING & WEALTH MANAGEMENT FIRM, tienen como cimiento filosófico la Teoría de Inversión en Valor (Value Investing, basada en la compra de activos de inversión con un descuento sobre su valor real o intrínseco, que aprovecha las fluctuaciones de cotización en el corto plazo para invertir a largo plazo; entendiendo que los precios del mercado bursátil no siempre incorporan la información cuantitativa y cualitativa de las empresas en el futuro.
Hacer un análisis fundamental de los activos de inversión, requiere de disciplina, veracidad y transparencia; dichos elementos son clave para optimizar una cartera de inversiones.
Los procesos del Value Investing, nos permiten identificar las oportunidades y el “Momentum” de un activo, esto es: su tasa de aceleración de precio y/o su actividad de intercambio entre compradores y vendedores, a fin de optimizar resultados.
La prioridad es agregar valor sistemáticamente a un portafolio de inversión a través de la captación de flujos de efectivo, vía dividendos (Dividend Capture Strategy/Cash Flows). Con este mecanismo no sólo reducimos la volatilidad o fluctuación de precios temporales de una cartera, sino que agregamos valor, reinvirtiendo los ingresos pasivos en más posiciones hacia el fondo de inversión.
La prueba constante de los modelos teóricos del Portafolio Moderno de Inversión (MPT) y de Frontera Eficiente (Efficient Frontier) de RAMOS CONSULTING & WEALTH MANAGEMENT FIRM,se enfocan en la Teoría de Paridad de Riesgo (Risk Parity Theory) como punto de enlace entre la optimización y maximización de los retornos esperados, con la menor volatilidad o riesgo de mercado.
Nota importante: La diversificación de un portafolio no garantiza utilidades favorables en el futuro o protege contra posibles pérdidas temporales o permanentes ocasionados por riesgos inherentes del mercado financiero.
¡Diferentes metas…soluciones únicas para cada inversor!
Cada individuo es único y en cada etapa de su vida tiene metas diferentes y lleva a cabo estrategias para lograr cada uno de sus objetivos. Esta unicidad es esencial para establecer el plan financiero y de inversiones a la medida. En cualquier meta y edad en la que se encuentre, estamos dispuestos a colaborar en el logro de sus objetivos financieros.
Si el objetivo es:
Hacer crecer su patrimonio: Somos sus socios. Juntos podemos construir un mejor futuro financiero. Los mercados son inestables en el corto plazo, pero eficientes en el largo, por tanto, hacer crecer un patrimonio requiere de tiempo, preparación y de una selección de activos constante que puedan ayudarle a construir un mejor futuro financiero.
Preservar su capital: Sabemos del esfuerzo y trabajo arduo que requiere construir un patrimonio. Como planificadores financieros nos interesa ayudarle a preservarlo, colaborando en la transición a planes de inversión más conservadores, que brinden mayor estabilidad, liquidez y crecimiento de valor sostenido en el tiempo.
Planear su retiro: Ahora gozamos de mayor esperanza de salud y vida; por ende, nuestros estilos de vida son más activos y prolongados que los de generaciones pasadas. La inversión en valor y de largo plazo es una premisa en nuestra gestión de activos para la jubilación, ya que en un ciclo económico se deben considerar ambos tipos de riesgos, idiosincráticos y sistémicos.
Ingresos durante la jubilación: Llegar a la jubilación sin conflictos económicos es la meta de millones de individuos. Sin embargo, muchos no logran disfrutar de una buena calidad de vida durante el retiro. Si usted ha acumulado cierto nivel de riqueza en bienes raíces, fondos de jubilación (401k, 403b, 401ª, IRA’s y Roth Tradicionales, Anualidades), ahora es tiempo de que el dinero trabaje para usted por medio de nuestros modelos de flujos de efectivo. Reemplazar ingresos activos por ingresos pasivos es la clave para disfrutar de una excelente jubilación.
Proveer ingresos familiares: Si cada individuo y su familia es diferente, sus necesidades financieras también lo son. Ya sea un plan de educación universitaria, atender y/o cuidar a un familiar mayor o hijos con discapacidades, en RAMOS CONSULTING & WEALTH MANAGEMENT FIRM podemos brindar la opción financiera acorde a sus objetivos a todo lo largo de su vida y después de esta.
Manejo y transición de bienes: Nuestros especialistas en planificación patrimonial le ayudaran en la transición justa, legal y equitativa en pro de sus seres queridos. Los bienes acumulados durante el transcurso de la vida pueden perdurar en beneficio de la siguiente generación, éste es… SU LEGADO.
